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Términos y Condiciones

Términos y Condiciones de Uso – Activus

Regulación clave: Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), Código de Comercio y normativa comercial aplicable en México.


1. Aceptación y Objeto

El presente contrato rige el uso de la plataforma tecnológica en la nube denominada Activus. Al suscribir una propuesta comercial, crear una cuenta o acceder al sistema, el Cliente (definido como la persona física o moral considerada Sujeto Obligado bajo la LFPIORPI o entidades financieras bajo supervisión de la CNBV) acepta plenamente estos Términos y Condiciones.

Objeto: Activus otorga al Cliente una licencia de uso no exclusiva, revocable, intransferible y limitada para acceder y utilizar la plataforma como herramienta automatizada de auxilio en la gestión y cumplimiento de sus obligaciones legales en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT).

2. Responsabilidad Legal del Cumplimiento y Asesoría

  • Herramienta Tecnológica: Activus actúa exclusivamente como un proveedor de infraestructura y software. No presta asesoría jurídica, legal ni dictaminación final de operaciones.
  • Responsabilidad Exclusiva del Sujeto Obligado: La verificación final de la identidad de los clientes, la calificación definitiva del riesgo, la decisión de dictaminar una operación como inusual o preocupante, y la presentación formal de avisos o reportes ante el SAT y la UIF corresponden de manera personal e indelegable al Sujeto Obligado, a su Oficial de Cumplimiento o a su Comité de Comunicación y Control.

3. Preservación, Integridad y Conservación de la Información (Art. 18 LFPIORPI)

De conformidad con las exigencias del Artículo 18, Fracción IV de la LFPIORPI y disposiciones financieras afines:

  1. Obligación de Conservación: La plataforma está diseñada para facilitar el resguardo de expedientes, datos y documentos de identificación por un período de 10 (diez) años contados a partir de la realización del acto u operación.
  1. Disponibilidad de Respaldos: Durante la vigencia del contrato, el Cliente podrá descargar la información integra de su operación.
  2. Resguardo al Cierre de Contrato (Offboarding): En caso de cancelación o terminación de los servicios SaaS:
    • Activus otorgará un período de 30 (treinta) días naturales al Cliente para realizar la extracción completa de sus datos y archivos en formatos estructurados (CSV).
    • Concluido dicho plazo, Activus procederá a la depuración y borrado seguro de la información en sus servidores activos, siendo responsabilidad exclusiva del Cliente conservar los archivos en sus propios medios de almacenamiento para dar cumplimiento a eventuales requerimientos de la autoridad.

4. Confidencialidad y Secreto Antilavado (Art. 22 LFPIORPI)

  1. Confidencialidad de la Información: Ambos contratantes se obligan a mantener bajo estricta reserva toda la información técnica, comercial, operativa y de datos personales tratada dentro del sistema.
  2. Prohibición Absoluta de Divulgación (“Tipping-Off”): Queda expresamente prohibido a los clientes, usuarios, directivos y a Activus hacer del conocimiento de los clientes evaluados, de terceros no autorizados o de personas ajenas a los procesos de cumplimiento, la existencia de requerimientos, alertas, dictámenes o avisos generados o transmitidos a través de la plataforma.

5. Disponibilidad del Servicio (SLA) y Mantenimiento

  • Nivel de Servicio: Activus realizará esfuerzos comercialmente razonables para mantener una disponibilidad de la plataforma del 99.5% en cómputo mensual.
  • Mantenimiento Programado: Las ventanas de mantenimiento que requieran la suspensión temporal del servicio serán notificadas con al menos 24 horas de anticipación y se ejecutarán preferentemente en horarios no hábiles.
  • Exención de Fallas Externas: Activus no se hace responsable por interrupciones derivadas de fallas en las API o plataformas oficiales del gobierno (Portal Antilavado del SAT, listas públicas de la UIF), proveedores de telecomunicaciones del Cliente o ataques masivos de denegación de servicio (DDoS).

6. Propiedad Intelectual

  • Titularidad de Activus: Todos los derechos sobre el software, código fuente, interfaces de usuario, arquitectura de bases de datos, algoritmos de detección, marcas y documentación técnica son propiedad exclusiva de Activus. El Cliente no adquiere propiedad alguna sobre el software, únicamente un derecho limitado de uso.
  • Titularidad del Cliente: El Cliente conserva la propiedad absoluta sobre todos los expedientes, documentos, bases de datos e información cargada en la plataforma.

7. Limitación de Responsabilidad

  • Exactitud de Insumos: Activus no se responsabiliza por omisiones, errores, falsedades o documentos alterados introducidos al sistema por los usuarios del Cliente.
  • Mapeo de Sanciones Administrativas: Activus no asumirá responsabilidad legal ni económica por multas, sanciones o requerimientos emitidos por el SAT o la UIF en contra del Cliente, salvo que se demuestre fehacientemente por resolución judicial firme una falla directa atribuible a dolo o negligencia grave en la programación de Activus.
  • Límite de Indemnización: En cualquier circunstancia, la responsabilidad máxima acumulada de Activus frente al Cliente estará topada al monto equivalente a las cuotas o facturas efectivamente pagadas por el Cliente durante los últimos 6 (seis) meses de servicio.

8. Jurisdicción y Ley Aplicable

Para la interpretación, cumplimiento y resolución de controversias derivadas de estos Términos y Condiciones, las partes se someten expresamente a la legislación federal de los Estados Unidos Mexicanos (Código de Comercio, LFPIORPI y Ley Federal de Protección al Consumidor en lo aplicable) y a la jurisdicción de los tribunales competentes de la ciudad de Guadalajara, Jalisco, renunciando a cualquier otro fuero que pudiera corresponderles por razón de sus domicilios presentes o futuros.